关于账户
智能投顾的账号与盈利宝、爱投顾、金融界的账号是否通用?

作为中国金融在线集团旗下的几个成员,账号是可以通用的,但进行投资时,与盈利宝一样需要实名认证。

什么是登录密码和交易密码?

登录密码用于一些场景下,在登录账户时输入使用,交易密码用于一些场景下的账户信息变动或资金变动时输入使用,请您注意区分。

如何修改登录密码和交易密码?

点击导航栏右侧的“账户名”,再点击下拉菜单中的“账户设置”进入安全中心,即可对登录密码和交易密码进行修改。

登录密码忘记怎么办?

可以选择通过手机或者邮箱的方式找回密码,如以上两种方式仍无法找回,请拨打400-166-1188,通过客服找回。

交易密码忘记怎么办?

您可以通过与账户绑定的手机号重置交易密码,输入获取的验证码后,即可对交易密码进行重置。

一定要绑定手机吗,手机号码如何修改?

手机作为用户的身份凭证,是账户安全的重要保障,因此需要进行绑定;关于手机号码修改,如果当前绑定手机可以正常接收短信,则可通过该手机号进行修改,否则通过交易密码进行修改。

手机校验码没收到怎么办?

如果您的手机收不到我们发送的短信校验码,请核实是否存在以下问题:
1. 手机状态不好、信号差。建议您尝试关机30分钟左右,或取出手机卡后换其它手机安装再

2. 请您核实手机是否开启屏蔽系统短信,或安装了一些拦截短信的软件,建议您换一部手机
安装手机卡再试,或者打开屏蔽短信的软件,查看屏蔽短信;
3. 可能是之前向运营商有申请过屏蔽短信号码,或添加过黑名单,请您联系运营商解决,并
且建议您让运营商的客服提交给他们对应的技术部门去核实受理。

使用手机号注册,邮箱登录名如何添加?

您可以点击头部导航栏的“金融界Logo”跳转到金融界网站首页,再点击导航栏右侧的“账户名”进入基本资料中心,最后点击“修改资料”后添加绑定邮箱,您还可以进行密码修改、头像修改等其他设置。

关于认证
使用智能投顾必须进行实名认证?

为了您的账户安全,查看或购买智能投顾产品,需进行实名认证。

个人账户如何进行实名认证?

当您在查询“交易记录”或 风险测评后查看“组合详情”时,系统会自动跳转到实名认证页面,请按照页面提示,依次填写您的身份信息、交易密码,然后点击“确认”即可。

个人认证需要的时间?

身份信息核实的时间非常短,核对正确,实名认证会马上通过。

身份认证未通过验证,怎么办?

若身份证没有通过身份信息的审核,需要您重新核对所填信息,或拨打400-166-1188咨询客服人员。

怎么修改账户的名字或身份证号码?

通过实名认证的用户不允许修改真实姓名和身份证号码,如果您在公安局已更改了真实姓名或身份证号码,请拨打客服热线400-166-1188咨询。

关于投资
如何充值,取现?

目前智能投顾仅支持通过盈钱包余额购买组合,卖出组合的资金也只能回到盈钱包,因此充值、取现均需通过盈钱包操作。您在购买组合时,选择银行卡支付,后会自动完成充值操作。您也可以点击导航栏右侧的“账户名”,再点击下拉菜单中的“账户详情”进行相关操作。

充值盈钱包后,可以立即购买投资组合吗?

充值盈钱包即等于申购诺安聚鑫宝货币A (000771),最小1元起,交易日15:00之前充值,当日即可购买组合; 15:00后充值,下个交易日确认,遇节假日等非交易日顺延。

能对接别人的银行卡吗,如何保障资金安全?

为了保障账户资金安全,盈钱包充值只支持本人的银行卡充值,账户资金取现遵循同卡进出原则,闭环操作、无外流风险。

充值盈钱包支持哪些银行卡购买?

目前平台开通了:工行、建行、中行等15家银行的快捷及网银支付通道。日后将支持更多家银行。您可以在支持时添加银行卡和查看支持的银行,具体支付的银行及其限额将以页面展示为准。

智能投顾的起投金额是多少,能否撤单?

由于智能投顾购买的是基金组合,因此起投金额稍高,为500元起,追加金额起点与此相同。鉴于购买的是一揽子基金,因此不支持撤单,请确认好后再行购买。

智能投顾的费用有哪些?

与其他智能投顾平台不同的是,本平台不收取组合管理费;另一部分费用是由于买卖基金产生的费用,包括:申购费、赎回费、管理费、托管费,这部分费用均由基金公司收取,与本平台无关。

赎回组合的费用有多少?

在赎回组合时,基金公司会根据基金持有的时间计算出相关手续费,持有时间越长费用越低,具体收费标准请以基金公司公告为准。

如何进行投资?

用户进行风险偏好测试 →定制投资组合(可通过更改风险偏好值更换组合)→开通账户→对盈钱包进行充值→充值确认后下单购买;如果老用户盈钱包余额充足,可不必充值直接下单购买。

购买投资组合的基金确认时间要多久,何时可以查看收益?
购买投资组合的资金在第二个交易日由基金公司进行份额确认,对已确认的份额,基金公司产生收益的当天收益在次日下午15:00之前在我的组合中显示;15:00后转入的资金会顺延1个交易日确认,双休日及国家法定假期,基金公司不进行份额确认。
转入时间 确认份额 首次发放收益时间
周四15:00(含15:00) ~ 周五15:00 下周一 下周二
周五15:00(含15:00) ~ 下周一15:00 下周二 下周三
周一15:00(含15:00) ~ 周二15:00 周三 周四
周二15:00(含15:00) ~ 周三15:00 周四 周五
周三15:00(含15:00) ~ 周四15:00 周五 周六
如果期间有基金分红,这部分钱去了哪里?

基金分红有“现金分红”和“红利再投资”两种方式,按照用户设定的方式进行分红,默认为红利再投资。具体分红方式和金额大小可通过“交易记录”查看。

资金赎回一般多长时间到账?

资金赎回一般需要T+2/T+3日到账,此时您可以进行组合购买等操作,再经过2-3个交易日到账现金转盈钱包后,即可提现。完整的资金到账一般是5-6个交易日,遇节假日顺延,具体时间以基金公司为准。

我能购买多个组合吗?

鉴于一个用户对应于一个风险偏好值,因此每个用户只能买一个投资组合。当风险偏好发生变化时,您可以重新进行风险测试或者通过“调整资产配置”按钮更换组合。由于基金交易的手续费较高,因此不建议频繁更换风险等级。

组合追加、卖出的资金分配方式是什么?

投资组合与FOF基金类似,追加和卖出的资金分配方式均按照各成份基金的当前金额权重进行分配;当某一成份基金占比低于最低配置下限5%时,追加将按照5%权重进行追加,多追加的金额从其他基金的追加额中等比例扣除。

什么是组合定投,全部赎回后资金如何分配?

组合定投是指按照投资者预先设定好的交易日期、金额、划款银行卡等条件,针对某一投资组合提出申购申请并交易的过程。组合定投每月执行一次,当执行组合定投计划遭遇资产全部赎回时,资金将按照当前首次购买该组合的权重进行分配,目前组合定投仅支持手机客户端。

什么是动态再平衡,多久执行一次吗?

动态再平衡是指随着成份基金的涨跌,以及市场行情的变化,在必要的时候对投资组合的基金重新分配的过程,一般执行时间大于1个月,是系统实时监测并在必要时进行动态调整。

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智能投顾定位于通过智能算法向大众提供平民化的私人银行理财服务,平台成立之初即把金融科技摆在了最重要的位置,因此团队成员的专业水准和研究实力均处于国内的领先地位,欢迎您加入到智能投顾的大家庭中来。